北京 2007-08-27(中國商業電訊)－－中國海關8月10日公布數據顯示,中國7月貿易順差為243.6億美元，高于市場的預期中值225億美元，跳躍式增長的貿易順差為我國經濟發展帶來了巨大的壓力。而早在今年年初，中央經濟工作會議明確提出2007年要“積極擴大進口”。商務部部長薄熙來表示，減少順差是今年外貿發展頭等大事。為破解順差困局，日前，在供應鏈貿易融資方面屢創新品的深圳發展銀行（下稱深發展），切合進口供應鏈特點推出“進口全程貨權質押授信業務”，為進口企業提供盤活“貨權”這一類資產的融資解決方案。
進口全程貨權質押授信業務如何造血？
深發展此次推出的名為“進口全程貨權質押授信業務”，是該行基于進口貿易過程中的“在途貨物”以及到港“倉儲貨物”設定質押，給予大宗商品進口企業授信。與傳統“貨押”業務不同的是，該業務既可以現貨質押融資，還可以“未來貨權”質押融資。
此業務的推出，對長期受困融資難題的中小進口企業無疑是重大利好。隨著擴大進口政策的實施，進口企業面臨前所未有的發展機遇，然而對于中小進口企業來說，要將商機轉化為生意，融資“造血”至為關鍵。由于缺乏傳統抵押、擔保手段，中小進口企業很難從銀行融資，即使尋求有效的第三方擔保（如擔保公司）貸款也往往因合作方多、作業鏈長、實效性差，好不容易拿到資金已然“時過境遷”，融資瓶頸令他們一再錯失機遇。
據深發展專家聲稱，針對大宗商品進口商的“進口全程貨權質押授信業務”融資產品，可以解決中小進口企業的融資難題。與國外相對固定的交易商有一定合作歷史，以信用證和進口代收方式，進口大宗商品如：原油、礦石、金屬、木材、糧油、汽車等的進口商，可將“未來貨權”質押給銀行，即通過向深圳發展銀行提出融資需求并獲得該行審核，進口商在繳納部分保證金后，即可向國外供貨商開出信用證或完成對外款項支付。這對于流動資金相對緊張的中小型進口商而言，無疑大大的緩解了原材料資金短缺或資金占用為其帶來的資金壓力。
使用此項業務的進口商，僅以部分保證金就可取得授信，完成大宗商品進口采購行為，還可以通過信用證方式一次性大量采購從商品賣方處獲得較高折扣，甚至有可能提前鎖定價格，降低價格風險。
目前，中國已經成為世界上最主要的資源性商品進口國，是全球鐵礦石、銅礦石和大豆的最大進口國，原油的第二大進口國。據商務部數據顯示，今年1-6月，我國進口總額達到4342億美元，同比增長18.2%。深發展看好這一市場。
“全程”授信，將一站式服務進行到底
深發展“進口全程貨權質押授信業務”最大創新體現在“全程”服務上，該項業務所提供的授信可以覆蓋客戶進口的開證（信用證方式）、到單、通知、報關、報檢、貨物運至倉庫直至銷售的全過程，將未來貨權質押開證、進口代收項下貨權質押授信、進口現貨質押授信集合在一起，極大的延伸了銀行對進口企業融資需求的服務周期。
該行產品專家介紹說，深發展將聯合物流合作伙伴，實現大宗商品進口項下的貨權控制，將未來物權與銀行操作成熟的現貨質押、現金流控制等手段相聯系起來，將深發展領先的貿易融資服務順著商品供應鏈條，跨越國境，率先推行國際、國內貿易全程一站式服務。
專家認為，這種“全程”授信模式與傳統模式相比，打破了僅針對進口開證、現貨貿易融資等單個交易環節融資的局限，不但可以緩解資金占用壓力，同時還可以通過同一批貨物一次性設定貨權質押貫穿貿易鏈條，借助銀行創新產品大大提高作業效率。
這種“全程”授信模式實際上是銀行通過內部作業組織重組、流程優化來替代企業的重復作業環節，深發展已經在系統內部形成成熟的營銷組織、專業審批、貨押監管、作業系統，來支持包括“進口全程貨權質押授信業務”在內的供應鏈貿易融資業務實現高效作業。深發展總行在2005年即設立貿易融資部，統管本外幣、離在岸一體化的貿易融資營銷管理，建立了貿易融資產品經理隊伍，與200多家第三方物流公司合作提供專業化貨押監管服務。“進口全程貨權質押授信業務”，深發展通過中遠、中外運、中儲、中鐵物流等合作伙伴，控制到達進口目的港的貨物，并沿著國內貿易鏈條將貨物監控延伸到國內倉儲、運輸途中。
因此，“全程”的重要體現，是深發展通過對進口貿易背景的把握和對進口大宗商品的未來貨權的有效控制。貨物未到前，銀行提供將未來貨權質押融資服務；在貨物到港后，銀行提供代理報關、代理報檢，物流等服務，進一步轉為“現貨監管”方式，同時繼續提供融資；貨物進入倉庫直至銷售，仍可提供融資。通過全流程滿足進口商的資金需求，直到該筆貨物銷售款項回籠，打破了單個業務環節融資的局限，極大便利了客戶。
“進口全程貨權質押授信業務”理念的推出，是深發展基于多年的實務經驗與客戶需求相結合形成的創新型金融服務模式。據介紹，深發展從2000年嘗試系統開辦貨押業務開始，其“貨押授信業務”形式就在不斷豐富，深發展在倉單質押的基礎上，逐漸發展出提單質押、提貨權質押、未來貨權質押等系列品種，到2002年，深發展的貨押業務已遍布全國。
助力破解順差困局
面對巨額的貿易順差，增加大宗商品的進口是中國宏觀經濟戰略的重要組成部分之一。據海關統計，上半年，我國進口初級產品（大宗商品）1079.9億美元，增長18.8%，占同期我國進口總值的24.9% 。在鼓勵進口方面，商務部正在研究對我國進口企業實行金融鼓勵等政策。
專家認為，通過深發展“進口全程貨權質押授信業務”，可以在傳統的抵押、擔保信貸之外，無論生產型企業還是貿易型企業都可以分享到一種創新的、更容易地從銀行獲取授信支持的融資路徑。深發展“進口全程貨權質押授信業務”目前支持的LC(信用證)、D/P（付款交單）是大宗商品進口目前使用較多的結算方式。
作為國內首家明確提出全行公司業務“面向中小企業”、“面向貿易融資”，大力發展供應鏈金融的商業銀行，深發展專家認為，銀行通過協助盤活進口企業資金流，提高進口企業料購買力，提升進口企業競爭力，可以為緩解貿易順差壓力起到積極的促進作用。