當詐騙分子剛用網絡改好電話，撒網式地給幾千個普通市民撥打了“我是警察”的詐騙電話，又或者通過偽基站群發了幾萬條“假冒10086積分兌換”的短信，正想著坐等無辜老百姓“上鉤”的時候，其實騙子的蹤跡已經被發現——在一張由警方、銀行、運營商、網絡安全企業以及各種相關服務商所織成的反詐騙“天網”中，騙子無所遁形，不僅可以迅速查出詐騙電話的源頭，端掉騙子的老巢，還能掌握騙子的資金提取路徑，在受害人剛轉賬的幾分鐘后就馬上進行攔截，幫助群眾追回血汗錢……
以上片段，并非科幻片中對未來人工智能和網絡技術的幻想，而是真切發生在當下的事實——在中國，“天下無賊-反信息詐騙聯盟”每天都上演著成功查處和攔截信息詐騙犯罪的好戲，聯盟成立1年多以來，已經直接勸阻1.84萬名用戶避免轉款達1.56億元，為9776名受害人快速攔截被騙資金1.09億元，避免、挽回群眾損失合計近2.65億元。如今，聯盟的模式正推廣到全國各地，一個全國性規模的“警企民”大聯動正在形成。
如果喜歡看歐美大片劇集的話，相信不少人對《速度與激情7》那神奇的“天眼安防系統”記憶尤深，這個系統能夠通過全球的各種數碼電子設備瞬間讓犯罪分子無處遁形。影視創意之所以如此引人矚目，其根本原因還是因為具有扎實的理論基礎，即看清楚了大平臺、大數據和大聯動三者對打擊犯罪活動的作用。
要了解大平臺、大數據和大聯動三者如何在打擊信息詐騙犯罪中屢建奇功，我們首先得了解“天下無賊-反信息詐騙聯盟”背后是怎么運作的。
大平臺：國內唯一，權威機構齊攜手
2013年12月26日，“天下無賊”反信息詐騙聯盟宣告成立。面對日益猖獗的電話詐騙、網絡釣魚、木馬盜竊等新型信息詐騙犯罪，國內首個“警、企、民”完整合作的反信息詐騙公益組織，挑起了動員全社會力量反信息詐騙的大旗。
在公安部、北京市公安局網安總隊、廣州市公安局、深圳市公安局反信息詐騙中心等警方部門的大力支持下，騰訊安全與京東、58等互聯網企業，以及中國互聯網協會、CFCA中國金融認證中心、VISA全資子公司CyberSource等權威機構，聯合銀行、運營商攜手共筑“反信息詐騙閉環”——不斷動員全社會力量，通過標記詐騙電話和短信、數據共享、案件偵破及安全防范教育等深度合作，向日益猖獗的信息詐騙產業鏈發起全面反擊。由于聯盟中在發展中不斷加入了騰訊、運營商、銀行、電商等合作伙伴，因此聯盟在運用技術手段打擊信息犯罪所積累的經驗和成果尤為突出。
作為中國第一個反信息詐騙聯盟，“天下無賊”在先天基礎和規模上首先具備了“大平臺”的優勢——該聯盟涵蓋警方、安全廠商、運營商、銀行等100多家組織、企業，包括VISA、銀聯、CFCA等重量級的國際權威金融機構也都成為了反信息詐騙聯盟的一員。翻開聯盟成員的名單，會找到許多熟悉的名字。金山、搜狗、京東集團、拍拍網、唯品會、搜狐搜易貸、財付通、微信支付、珍愛網、順豐快遞、手機QQ錢包等互聯網企業，以及工商銀行、建設銀行、農業銀行、中國銀行、招商銀行、VISA、銀聯等金融機構，以及全國各大媒體，商用Wi-Fi廠商等均成為聯盟成員。
大平臺的優勢決定了反信息詐騙聯盟打通了警方、銀行、運營商、數據公司、互聯網安全服務商等資源——騰訊手機管家客戶端、騰訊官方網站、公安、運營商、銀行、電商等聯盟成員的相關安全數據都納入了平臺的數據庫中，供聯盟成員分享，也就是聚合了數據源。一旦發現罪案行蹤，各聯盟成員可同時得到警示，從電信、銀行、網絡服務和公安等方方面面進行全面追蹤和查堵，這跟之前的“信息孤島”形成天壤之別。
大數據：串聯軌跡，讓騙子無處可藏
在大平臺的先決優勢下，聯盟的大數據挖掘優勢也隨之得到了明顯的體現。在此之前，查處各類信息詐騙的難點在于信息詐騙黑色產業鏈十分完備，并且分工明確，而且跨地域合作，從短信、電話、傳真、網絡病毒木馬等渠道多管齊下。針對犯罪分子“狡兔三窟”的作案模式，聯盟同時對各種數據平臺進行了多種發掘。，這些數據平臺包括對群眾被舉報和偵緝的銀行帳號、電話號碼、網址、詐騙案例和證據等，其中不少數據庫的規模早已在其專業領域處于領先地位，包括4600萬黃頁號碼庫、410萬活躍標記騷擾號碼庫、全球最大的騰訊安全云庫、億級的惡意URL庫等。
聯盟成員一起對大數據進行挖掘分析的結果，便是從中看到大量之前單靠個體和單個數據庫難以發現的聯系。例如確認某個詐騙電話號碼后，聯盟中所有成員馬上就可以根據這個號碼發現騙子的蹤跡，這個騙子曾給什么人打過電話，曾經在哪個網站上比較活躍，曾經在什么銀行賬戶上有動作等等，現在都可以通過大數據的挖掘和重組，建立起比較完整的蹤跡路線圖。從前隱藏在各個數據庫中的犯罪拼圖，如今都在反信息詐騙聯盟數據挖掘技術的作用下一塊一塊地拼接起來。如此一來，公安可以馬上組織精準偵查，銀行或者電商網站馬上可以阻止騙子注冊開戶，運營商等可以馬上通知和阻止潛在受害用戶轉款。
大聯動：警企互動，造反詐騙閉環
有了大數據的幫助，聯盟就可以展開同時在線上線下展開大聯動——大聯動的基本運作就是通過“警企民”合作模式，由民眾首先利用的81234567反信息詐騙咨詢熱線，以及騰訊手機安全管家對各類詐騙信息進行舉報，由于有了騰訊手機管家的7.3億用戶如此龐大的“眾包”基礎，可讓詐騙號碼一旦現身即被舉報。只要聯盟所用的各種數據庫有了更新，聯盟成員就會分工合作，一方面，警方利用數據獲取時間大幅縮短的優勢，對黑產業進行閃電打擊，大幅提升了偵破該類詐騙犯罪的破案能力;另一方面，聯盟中的平臺服務商、運營商和銀行等對潛在受害者已轉出的資金進行智能攔截，騰訊手機管家和參與聯盟的媒體則提醒其他用戶避免受騙。
從中可見，整個大聯動的合作模式已經形成了事前預防、事中快速響應、事后快速攔截的立體閉環，因此盡管詐騙分子所用的騙局招式越來越多，但“作死”的節奏也明顯加快——據統計，聯盟成立一年多以來，已經“呼死”涉案詐騙電話51641個、帳號25287個，通報運營商關停及技術封堵違法電話5017個;處置違法網站1390個。
目前，聯盟的運作模式已經向全國網警系統做了全面系統的推介，這意味著大平臺、大數據和大聯動三者接下來將會產生滾雪球一般的疊加效應。現在，你該明白，在“天下無賊-反信息詐騙聯盟”的運作中，通過大數據和智能技術所產生的打擊詐騙罪案效果，可不是“天網恢恢，疏而不漏”——實際上，當聯盟成員快速增加，所分享的數據平臺不斷整合之際，這張“天網”在不斷收緊，是“密不透風”的。
（新聞稿 2015-05-19）