電信網絡詐騙一直打擊，卻一再猖獗。公開數據顯示，2015年我國電信網絡詐騙發案59.9萬起，經濟損失約200億元。而2016年上半年，類似詐騙發案就達28.7萬起，造成損失80余億元。
不過，隨著互聯網技術的日漸成熟，大數據和人工智能漸漸彰顯出在防范、打擊電信詐騙中的強大潛力，成為打贏這場互聯網金融安全保衛戰的重要武器。近日，蘇寧金融風險管理中心就運用先進的智能風控技術配合警方，協助浙江省海寧市公安局破獲了一起案值近百萬的特大電信詐騙案。
銀行卡驗證碼未泄露資金卻遭離奇盜刷
去年國慶后的一天，浙江海寧市民包先生收到一條短信。短信內容顯示，他的信用卡存在逾期還款的情況，信用卡將被凍結，解凍信用卡需要給短信中的號碼打電話。
“我之前確實有過信用卡逾期還款的記錄，而且短信內容中的信息都沒有錯，所以我一點也沒懷疑。”看到短信里還注明了當日有效，于是包先生就打了電話過去。在通話過程中，由于要“解凍”信用卡，電話里“銀行工作人員”要求包先生輸入收到的驗證碼，包先生覺得不是把驗證碼直接報給對方，應該挺安全的，就用手機輸入了驗證碼。
但是，電話打完后，包先生的信用卡非但沒有解凍，還平白無故少了2萬塊錢。這時他才反應自己上當了，隨即報警。
“這是一起釣魚式的電信詐騙案。”浙江海寧警方調查發現，犯罪嫌疑人曾使用被害人銀行信用卡在蘇寧易購上購買過電子禮品卡，于是警方聯系了蘇寧金融。接到協助偵查的消息后，蘇寧金融的專門安全團隊快速行動，立即從智能案件分析系統中調取相關交易信息進行分析，結合蘇寧金融特有的大數據和人工智能技術，配合警方迅速鎖定了犯罪嫌疑人。
2016年10月，海寧警方成功破獲了這起特大電信詐騙案，涉案金額100余萬元，涉及全國各地受害人40余人。涉案團體成員均來自海南省儋州市，他們經事先預謀，共同出資購買詐騙工具、銀行信用卡客戶信息等，通過網絡發送詐騙短信，套取被害人銀行信用卡信息和驗證碼，在網上消費套現的方式進行詐騙。
據警方透露，手機或者座機每個數字的按鍵聲音都會有所差別，犯罪分子正是利用這一點，在網上花幾百塊購買了音頻解碼器，之后在電話過程中讓受害人直接在手機上輸入驗證碼，這個音頻解碼器就會通過按每個數字不同的聲音分析出驗證碼。
蘇寧金融大數據助力警方精準打擊網絡犯罪
據了解，2016年6月，蘇寧金融上線了專門針對團伙欺詐識別和防控的智能案件分析系統，并組建專門安全團隊，利用大數據和人工智能技術精準鎖定網絡詐騙分子，將線索推送公安機關進行打擊，為蘇寧金融的業務發展與用戶賬戶資金安全保駕護航。
數據顯示，截至目前，蘇寧金融安全團隊利用該系統核實可疑交易16380筆，與全國22省42市公安機關建立互信合作，協助警方打掉24個犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人100余人。
蘇寧金融風控相關負責人表示，充分利用大數據、人工智能、云計算等技術能力，蘇寧金融今年將進一步升級具有蘇寧金融特色的反欺詐風控技術，建立順暢的案件輸出渠道，與全國各地公安機關保持多種形式的密切協作，共同提升對網絡黑產鏈條的應對能力和打擊能力。
（新聞稿 2017-01-16）